A torre do Habib Bank Limited (HBL) em Karachi, no Paquistão, recebeu a certificação LEED por cumprir os padrões globais de construção ecológica.
HBL
A torre do Habib Bank Limited (HBL) em Karachi, no Paquistão, recebeu a certificação LEED por cumprir os …
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Serviços Financeiros
O Fundo Aga Khan para o Desenvolvimento Económico (AKFED) procura investir, principalmente em economias emergentes, em iniciativas que contribuam para a criação de empresas sustentáveis e de emprego. A capacitação económica e o acesso ao financiamento são fatores-chave.
Para incentivar a criação de mercados de capitais fortes e eficientes e fornecer serviços financeiros essenciais, o AKFED fornece um serviço de coordenação institucional para bancos e companhias de seguros na África Oriental, Ásia Central e Ásia Meridional. O AKFED trabalha regularmente com parceiros de desenvolvimento locais e internacionais para criar e gerir empresas que forneçam bens e serviços essenciais para o desenvolvimento económico. Estes variam da banca à energia elétrica, processamento agrícola, hotéis, companhias aéreas e telecomunicações.
Enquanto parte do AKFED, estas empresas de projeto trabalham num regime comercial, mas todos os seus lucros são reinvestidos em desenvolvimento adicional. E devido ao espírito ético da AKDN, as instituições financeiras do AKFED estão envolvidas em programas que fazem parte de uma agenda de desenvolvimento mais vasta e que incluem a prestação de serviços de microsseguros de saúde, poupança, bem-estar no local de trabalho e plantação de árvores.
O portefólio de bancos e seguradoras do AKFED remonta às sociedades cooperativas e às seguradoras que foram estabelecidas na década de 1930 por Aga Khan III com o intuito de capacitar financeiramente as comunidades que tinham acesso limitado a serviços financeiros na era colonial e pós-colonial. A Jubilee Insurance foi fundada na África Oriental em 1930, a instituição antecessora do Banco DCB foi estabelecida na Índia em 1930 e a fundação do Grupo DTB remonta a 1946 na África Oriental.
Os nossos bancos aumentam a inclusão financeira com uma maior proximidade e mantêm o foco nos clientes de PME. O futuro dos serviços financeiros e da inclusão financeira está no nosso portefólio de bancos e seguradoras que estão a incorporar novas tecnologias. Eles investem em infraestruturas tecnológicas para atingir os seus objetivos através de canais de distribuição alternativos.
Habib Bank Limited
Os investimentos bancários comerciais e de retalho do AKFED incluem uma participação no Habib Bank Limited (HBL), o maior e mais antigo banco privado do Paquistão. O HBL tem mais de 1700 agências, mais de 30 milhões de clientes e mais de 2100 caixas multibanco em todo o mundo. Adquiriu mais de 50 000 agentes Konnect by HBL (plataformas bancárias sem agências) no Paquistão.
O HBL está a moldar o futuro através de uma mudança de paradigma no sentido de se tornar uma empresa tecnológica com licença bancária. Os múltiplos canais digitais do Banco estão a ajudar na aproximação aos seus clientes. O investimento na Finja reflete o compromisso do HBL para com o fortalecimento da inclusão financeira digital e das empresas de financiamento para o desenvolvimento, especialmente aquelas que têm impacto na agricultura e nas PME, dois sectores que são a espinha dorsal da economia.
First Microfinance Bank no Paquistão
A AKDN tem sido um forte impulsionador do microfinanciamento ao longo dos últimos 20 anos. O First Microfinance Bank no Paquistão (FMFB-P) foi fundado em 2002 com o AKFED como acionista fundador. O FMFB-P foi criado a partir da transformação estruturada da secção de crédito e poupança do Programa Aga Khan de Apoio Rural (AKRSP). Através de produtos e serviços financeiros e multissetoriais específicos baseados nas necessidades em evolução dos mais carenciados, o FMFB-P permite que os seus clientes fortaleçam a sua base empresarial e desenvolvam o seu capital financeiro, físico e humano de modo a garantir o seu futuro. O sistema de necessidades de empréstimos desenvolvido internamente já chegou a mais de 100 000 mutuários digitalmente. Em 2016, o HBL adquiriu o controlo da gestão do FMFB-P, reafirmando o compromisso do HBL para com a inclusão financeira.
Diamond Trust Bank, filial de Lamu, Quênia
AKDN / Christopher Wilton-Steer
Diamond Trust Bank
O Diamond Trust Bank (DTB), que foi fundado na década de 1940, oferece serviços bancários comerciais e de retalho no Quénia, Tanzânia, Uganda e Burundi através de uma rede de mais de 110 agências. Abrange principalmente clientes dos sectores económicos corporativos e de pequenas e médias empresas. O DTB oferece uma variedade de serviços bancários, incluindo o fornecimento de serviços financeiros a mais de 900 000 clientes através de canais de distribuição alternativos.
DCB Bank
O DCB Bank, fundado na Índia na década de 1930, oferece serviços bancários de retalho, comerciais e de consumo nos segmentos económicos corporativos e de PME. Tem uma rede de mais de 300 agências nos estados de Andhra Pradesh, Bihar, Chhattisgarh, Deli/NCR, Goa, Gujarate, Haryana, Karnataka, Kerala, Madhya Pradesh, Maharashtra, Odisha, Punjab, Rajastão, Tamil Nadu, Telangana, Uttar Pradesh, Uttarakhand, Bengala Ocidental e Territórios Unidos de Chandigarh, Damão & Diu e Dadra & Nagar Haveli.
Banco de Investimento e Crédito do Quirguistão
O Banco de Investimento e Crédito do Quirguistão (KICB) foi fundado como resultado de um acordo entre o Governo do Quirguistão e as principais instituições internacionais, incluindo o EBRD, o KfW, a IFC e o AKFED. É o segundo maior banco do país e oferece produtos e soluções bancárias em todo o país. Apesar do aumento da concorrência, o KICB continua a ser o líder de mercado no fornecimento de financiamento de médio a longo prazo no sector privado. Desde a sua criação, já foram aprovados cerca de 120 empréstimos no valor de cerca de 30 milhões de dólares, sendo que cerca de 64 por cento da carteira de créditos é composta por empréstimos de médio e longo prazo.
First MicroFinance Bank Tajiquistão
Fundado em 2003, o First MicroFinance Bank Tajiquistão (FMFB-T) foi o primeiro banco comercial do Tajiquistão focado principalmente na oferta de empréstimos de microcrédito. Partindo da sua base sólida no sector do microfinanciamento, o banco expandiu o seu leque de serviços para melhor responder às diversas necessidades financeiras das populações e das empresas. O banco foi originalmente criado para consolidar as operações de todas as instituições de microfinanciamento anteriores geridas por outras agências de desenvolvimento da AKDN no país, como Instituição de Apoio às Empresas e o programa de crédito do Programa de Apoio ao Desenvolvimento das Sociedades de Montanha. Desde 2010, o FMFB já concedeu 115 000 empréstimos no valor de 2,7 mil milhões de somonis tajiques a clientes de todo o país.
Jubilee Insurance
O Grupo Jubilee Insurance em África foi fundado na década de 1930 para oferecer seguros de vida e genéricos em toda a região. Cresceu e tornou-se líder de mercado no Quénia, Tanzânia, Uganda, Burundi e Maurícias. Em 2020, a Jubilee Holdings Limited, o maior grupo segurador da África Oriental, e a Allianz, uma das seguradoras e gestoras de ativos líderes a nível mundial, assinaram um acordo para o estabelecimento de uma parceria estratégica. A parceria abrange o sector dos seguros genéricos (também conhecido como segmento de seguros de propriedades e acidentes) no Quénia, Tanzânia e Uganda, assim como o segmento dos seguros de curto prazo no Burundi e Maurícias. O foco principal do JHL são as operações relacionadas com seguros de vida e pensões, e o segmento de seguros de saúde no Quénia, Uganda e Tanzânia.
No Paquistão, a Jubilee General Insurance e a Jubilee Life Insurance estão entre as três principais seguradoras do mercado. Desde a sua fundação em 1953, a Jubilee General tem mantido a sua presença como a empresa mais relevante no lançamento de produtos inovadores e novas iniciativas ao nível da indústria dos seguros. É também a primeira seguradora no Paquistão a lançar um portal online que oferece soluções completas com opções de pagamento.
As contas de microsseguros de vida da Jubilee ajudam mais de 5,3 milhões de pessoas no Paquistão a obterem os cuidados de saúde de que precisam através de acordos com mais de 2500 organizações em todo o Paquistão. A Jubilee Life Insurance, que também oferece microsseguros, foi pioneira em bancassurance, parcerias entre bancos e companhias de seguros.
Em 2013, o KICB expandiu a sua linha de produtos para incluir serviços de seguros através da filial da Companhia de Seguros Jubilee na República do Quirguistão (JKIC). A JKIC é agora um dos três líderes no mercado de seguros na República do Quirguistão na área da cobrança de prémios e pagamentos de seguros.